Celem podręcznika jest przedstawienie podstawowych zasad funkcjonowania systemu bankowego, w tym szczególnie działania banku jako przedsiębiorstwa. W czterech częściach omówione są kolejno:* System bankowy, jego relacje z otoczeniem, elementy określające warunki działania banków, w tym polityka pieniężna banku centralnego i sieć bezpieczeństwa finansowego.* Operacje bankowe krajowe i zagraniczne, operacje o charakterze inwestycyjnym i hipotecznym, bankowość elektroniczna, instrumenty pochodne i sekurytyzacja.* Zarządzanie bankiem * cele, strategie, polityka, kapitał własny, analiza i ocena kondycji banku, fuzje i przejęcia, marketing.* Zarządzanie ryzykiem (płynności, kredytowym, stopy procentowej, walutowym i operacyjnym), metody kwantyfikacji poszczególnych rodzajów ryzyka i sposoby jego ograniczania.W nowym wydaniu wprowadzono istotne zmiany uwzględniające zjawiska, które pojawiły się w związku z wdrażaniem nowych regulacji, w tym zwłaszcza rozwiązań Bazylei II, a także trwającym jeszcze kryzysem finansowym.Podręcznik odpowiada programom wykładu bankowości na studiach licencjackich. Ze względu na szeroki przegląd problematyki związanej z bankowością jako nauką o przedsiębiorstwie bankowym i jego otoczeniu polecamy go również studentom na poziomie magisterskim oraz praktykom bankowym.

Wstęp * Część I * System bankowy i jego otoczenie * 1. Banki i system bankowy (Władysław L. Jaworski) * 1.1. Pojęcie banku * 1.2. Rola banku * 1.2.1. Udział w kreacji pieniądza * 1.2.2. Udział w społecznym podziale pracy * 1.2.3. Dokonywanie alokacji i transformacji środków * 1.3. System bankowy * 1.4. Modele sektora finansowego * 1.5. Prywatyzacja banków * 1.6. Konsolidacja banków * 1.7. Ekspansja kapitału zagranicznego * 1.8. Rodzaje banków * 1.9. Konkurencja między bankami * 1.10. Sieć bezpieczeństwa finansowego * 1.10.1. Bank centralny * 1.10.2. Nadzór bankowy * 1.10.3. System gwarantowania depozytów * 1.11. Ewolucja bankowości na świecie * 1.12. Kryzys subprime 2007-2010 {Małgorzata Iwanicz-Drozdowska).... * 1.13. System bankowy w Polsce * 1.13.1. Dostosowanie systemu bankowego do potrzeb gospodarki * rynkowej * 1.13.2. Kierunki rozwoju polskiego systemu bankowego * 2. Polityka pieniężna banku centralnego i rynek pieniężny * (Władysław L. Jaworski) * 2.1. Cele polityki pieniężnej * 2.2. Instrumenty oddziaływania banku centralnego * 2.3. Mechanizmy transmisji impulsów polityki pieniężnej * 2.4. Rynek pieniężny * 2.5. Europejski Bank Centralny * 2.6. Polityka pieniężna w Polsce * 2.6.1. Instrumenty pieniężne Narodowego Banku Polskiego * 2.6.2. Ogólna charakterystyka polskiej polityki pieniężnej * 3. Nadzór nad działalnością bankową w Polsce * (Małgorzata Iwanicz-Drozdowska) * 3.1. Formy instytucjonalne sprawowania nadzoru * nad działalnością bankową * 3.2. Zakres zainteresowań instytucji nadzorującej działalność bankową * 3.3. Regulacje ostrożnościowe * Część II * Operacje bankowe * 1. Operacje kredy to wo-depozy to we (Władysław L. Jaworski) * 1.1. Rodzaje operacji bankowych * 1.2. Usługi finansujące * 1.2.1. Rodzaje usług finansujących i ich elementy * 1.2.2. Operacje udzielania kredytu * 1.2.3. Przyrzeczenie udzielenia kredytu * 1.2.4. Operacje papierami wartościowymi * 1.3. Operacje depozytowe * 1.3.1. Rodzaje operacji depozytowych * 1.3.2. Wkłady klientów * 1.3.3. Emitowanie papierów wartościowych * 1.3.4. Pośrednictwo w operacjach papierami wartościowymi * i innymi walorami * 1.4. Operacje zlecone * 1.4.1. Obrót płatniczy * 1.4.2. -Instrumenty obrotu bezgotówkowego * 1.4.3. Rozliczenia międzybankowe * 2. Operacje zagraniczne (Władysław L. Jaworski) * 3. Operacje bankowości elektronicznej (Władysław L. Jaworski) * 3.1. Elektroniczne przetwarzanie danych * 3.2. Pieniądz elektroniczny i usługi internetowe * 3.2.1. eBanking * 3.2.2. eLending * 3.2.3. eBilling * 3.2.4. eCash * 4. Operacje bankowości inwestycyjnej (Władysław L. Jaworski) * 4.1. Banki i usługi inwestycyjne * 4.2. Usługi brokerskie * 4.3. Przejęcia i fuzje * 4.4. Emisja papierów wartościowych * 5. Sekurytyzacja {Zofia Zawadzka) * 5.1. Istota sekurytyzacji * 5.2. Rodzaje sekurytyzowanych aktywów * 5.3. Przebieg procesu sekurytyzacji * 5.4. Sekurytyzacja w formie "prawdziwej sprzedaży" * 5.5. Zadania spółki celowej w procesie sekurytyzacji * 5.6. Korzyści sekurytyzacji * 6. Operacje instrumentami pochodnymi (Zofia Zawadzka, * Małgorzata Iwanicz-Drozdowska) * 6.1. Przyczyny i cele zawierania transakcji instrumentami pochodnymi * 6.2. Rodzaje transakcji i definicje instrumentów pochodnych * 6.3. Transakcje forward * 6.4. Kontrakty futures * 6.5. Transakcje swapowe * 6.5.1. Swapy odsetkowe * 6.5.2. Swapy walutowe * 6.6. Opcje * 6.7. Cap, floor, collar * 6.7.1. Cap * 6.7.2. Floor * 6.7.3. Collar * 6.8. Derywaty kredytowe * 6.9. Rozwój transakcji instrumentami pochodnymi w Polsce * Część III * Zarządzanie bankiem komercyjnym * 1. Cele polityki bankowej {Władysław L. Jaworski) * 1.1. Określenie celów polityki bankowej * 1.2. Osiągnięcie zysku * 1.3. Rozwój czynności bankowych * 1.4. Zwiększenie sumy bilansowej * 1.5. Maksymalizacja wartości akcji banku * 1.6. Zachowanie bezpieczeństwa banku * 2. Kapitał własny banku (Małgorzata Iwanicz-Drozdowska) * 3. Strategia marketingowa banków komercyjnych (Władysław L. Jaworski) * 3.1. Marketing bankowy * 3.2. Rozpoznanie środowiska * 3.3. Elementy strategii marketingowej * 3.3.1. Polityka lokalizacji banku * 3.3.2. Produkty oferowane przez banki * 3.3.3. Polityka cenowa banku * 3.3.4. Metody ustalania cen kredytów i oprocentowania depozytów * 3.3.5. Polityka dystrybucji * 3.3.6. Polityka promocji * 4. Ocena działalności banku (Małgorzata Iwanicz-Drozdowska) * 4.1. Cel oceny * 4.2. Sprawozdania finansowe * 4.3. Metody oceny * 4.3.1. Analiza wstępna * 4.3.2. Analiza pogłębiona * 4.3.3. Dekompozycja ROE * Część IV * Ryzyko bankowe * 1. Pojęcie i rodzaje ryzyka bankowego {Zofia Zawadzka, * Małgorzata Iwanicz-Drozdowska) * 1.1. Pojęcie ryzyka bankowego * 1.2. Przyczyny występowania ryzyka w działalności bankowej * 1.3. Rodzaje ryzyka * 1.4. Zarządzanie ryzykiem bankowym * 2. Ryzyko płynności (Zofia Zawadzka) * 2.1. Istota ryzyka płynności * 2.2. Przyczyny występowania braku płynności * 2.3. Teoretyczne reguły zachowania płynności * 2.4. Metody pomiaru ryzyka płynności * 2.4.1. Luka płynności * 2.4.2. Urealnione zestawienie luki płynności * 2.4.3. Zestawienie przepływów pieniężnych * 2.4.4. Wskaźniki * 2.5. Płynność bieżąca i strukturalna * 2.6. Metody zarządzania płynnością * 3. Ryzyko kredytowe (Zofia Zawadzka, Małgorzata Iwanicz-Drozdowska) * 3.1. Istota ryzyka kredytowego * 3.2. Indywidualne ryzyko kredytowe i ryzyko portfela * 3.3. Ocena indywidualnego ryzyka kredytowego * 3.3.1. Badanie zdolności kredytowej przedsiębiorstw * 3.3.2. Badanie zdolności kredytowej osób fizycznych * 3.3.3. Ocena ryzyka w transakcjach międzybankowych * 3.3.4. Zabezpieczenie kredytowe * 3.3.5. Analiza po udzieleniu kredytu * 3.4. Zarządzanie portfelem kredytowym * 4. Ryzyko kraju {Zofia Zawadzka) * 4.1. Istota ryzyka kraju * 4.2. Zarządzanie ryzykiem kraju * 5. Ryzyko stopy procentowej (Zofia Zawadzka) * 5.1. Pojęcie ryzyka stopy procentowej * 5.2. Przyczyny zagrożenia ryzykiem stopy procentowej * 5.3. Metody kwantyfikacji ryzyka stopy procentowej * 5.3.1. Metoda luki * 5.3.2. Analiza okresowa * 5.3.3. Metoda badania elastyczności stopy procentowej * 5.3.4. Modele symulacyjne * 5.4. Zarządzanie ryzykiem stopy procentowej * 6. Ryzyko walutowe (Zofia Zawadzka) * 6.1. Istota ryzyka walutowego * 6.2. Rodzaje kursów walutowych * 6.3. Kwantyfikacja ryzyka walutowego * 6.4. Strategie zarządzania ryzykiem walutowym * 6.5. Tradycyjne transakcje walutowe * 7. Ryzyko operacyjne (Małgorzata Iwanicz-Drozdowska, Zofia Zawadzka) * 8. Modele VaR (Małgorzata Iwanicz-Drozdowska) * 8.1. Podstawy wartości zagrożonej * 8.2. Szacowanie VaR * 8.3. Sprawdzanie wiarygodności modelu * Bibliografia