ROZDZIAŁ I. Gospodarstwo domowe jako podmiot gospodarczy * 1.1.Klasyfikacja gospodarstw domowych * 1.2.Potrzeby finansowe gospodarstw domowych * 1.3.Rynek ustug finansowych dla gospodarstw domowych - stan i tendencje zmian * ROZDZIAŁ 2. Zachowania finansowe gospodarstw domowych * 2.1.Typologia zachowań i postaw finansowych * 2.2.Determinanty zachowań finansowych * 2.3.Proces podejmowania decyzji finansowych * 2.4.Błędy i pułapki w podejmowaniu decyzji finansowych * 2.5.Ocena zachowań finansowych i ich konsekwencje * 2.6.Psychopatologia zachowań finansowych * ROZDZIAŁ 3. Pieniądz a finanse gospodarstwa domowego * 3.1.Psychospołeczne aspekty funkcjonowania pieniądza * 3.1.1.Psychologiczne ujęcie natury pieniądza * 3.1.2.Postrzeganie pieniądza * 3.1.3.Postawy wobec pieniądza * 3.1.4.Psychopatologia pieniądza * 3.2.Aspekty instytucjonalne - dochody gospodarstwa domowego * 3.2.1.Przychody gospodarstwa domowego * 3.2.2.Struktura dochodu z pracy najemnej * 3.3.Zarządzanie płynnością w gospodarstwie domowym * 3.3.1.Rachunek oszczędnościowo-rozliczeniowy - istota produktu * 3.3.2.Kanały dostępu do ROR * 3.3.3.Instrumenty płatnicze * 3.3.4.Wybór rachunku oszczędnościowo-rozliczeniowego - kryteria * 3.4.Budżet gospodarstwa domowego i strategie * 3.4.1.Cashflow, budżet i bilans gospodarstwa domowego - wprowadzenie * 3.4.2.Cashflow gospodarstwa domowego -zasady konstrukcji i analizy * 3.4.3.Budżetowanie w finansach osobistych * 3.4.4.Komputerowe wspomaganie ewidencji finansowej i budżetu domowego * 3.4.5.Bilans gospodarstwa domowego i wartość netto jako podstawa * długoterminowego planowania finansowego * 3.4.6.Planowanie finansowe * 3.4.7.Podział ról w zarządzaniu finansami gospodarstwa domowego - problemy praktyczne * ROZDZIAŁ 4. Oszczędzanie w gospodarstwie domowym * 4.1.Teoretyczne aspekty oszczędzania * 4.1.1.Różnice miedzy psychologicznym a ekonomicznym ujęciem oszczędzania * 4.1.2.Teorie oszczędzania * 4.1.3.Przesłanki i cele gromadzenia oszczędności * 4.1.4.Proces podejmowania decyzji o oszczędzaniu * 4.2.Instytucjonalne aspekty oszczędzania * 4.2.1.SKOK, bank komercyjny, bank spółdzielczy i inne instytucje - różnice z punktu widzenia oszczędzającego * 4.2.2.Bezpieczeństwo wkładów - regulacje prawne * 4.2.3.Opodatkowanie oszczędności * 4.3.Produkty oszczędnościowe * 4.3.1.Rachunki oszczędnościowe * 4.3.2.Lokaty terminowe * 4.3.3.Hybrydowe produkty oszczędnościowe * 4.3.4.Programy systematycznego oszczędzania długoterminowego * 4.3.5.IKE i PPE - trzeci filar systemu emerytalnego w Polsce * 4.4.Oszczędzanie w praktyce - strategie * 4.4.1.Hierarchia form oszczędzania * 4.4.2.Rodzaje oszczędności a instrumenty oszczędzania * 4.4.3.Kryteria oceny produktów oszczędnościowych * ROZDZIAŁ 5. Kredytowanie potrzeb gospodarstw domowych * 5.1.Psychospołeczne uwarunkowania zadłużania się gospodarstw domowych * 5.1.1.Moda na kredyt * 5.1.2.Cele i motywy zadłużania się * 5.2.Instytucje kredytowe * 5.2.1.Banki i doradcy finansowi * 5.2.2.Kasy i parabankowe instytucje kredytowe * 5.2.3.Biura informacji gospodarczej i kredytowej * 5.2.4.Bezpieczny kredyt, czyli poprawianie zdolności kredytowej * 5.3.Produkty kredytowe * 5.3.1.Formy i cele kredytowania * 5.3.2.Zakres, parametry i koszty umowy kredytowej * 5.3.3.Ryzyko kredytowe i zabezpieczenia * 5.4.Bezpieczne strategie kredytowe * 5.4.1.Kredyt to nie tylko pętla długu * 5.4.2.Kryteria wyboru kredytu * 5.4.3.Efektywne zarządzanie spłatą * ROZDZIAŁ 6. Gospodarstwa domowe na rynku inwestycyjnym * 6.1.Psychologiczne aspekty inwestowania * 6.2.Instytucje w procesie inwestowania, w ramach osobistego planowania finansowego * 6.3.Instrumenty inwestycyjne w ramach osobistego planowania finansowego * 6.4.Strategie inwestycyjne w planowaniu finansów osobistych * ROZDZIAŁ 7. Rola ubezpieczeń w funkcjonowaniu gospodarstw domowych * 7.1.Psychologiczne aspekty ubezpieczania się przed ryzykiem * 7.2.Instytucje ubezpieczeniowe * 7.2.1.Ubezpieczenia społeczne * 7.2.2.Ubezpieczenia gospodarcze * 7.3.Najważniejsze dla gospodarstw domowych produkty ubezpieczeniowe * 7.3.1.Ubezpieczenie emerytalne * 7.3.2.Umowa ubezpieczenia gospodarczego * 7.3.3.Ubezpieczenia życiowe (life) * 7.3.4.Pozostałe ubezpieczenia osobowe i majątkowe (non-life) * 7.4.Dobór ubezpieczenia do potrzeb konkretnego gospodarstwa domowego * 7.4.1.Definiowanie potrzeby ubezpieczeniowej * 7.4.2.Wybór kanału zakupu ubezpieczenia * 7.4.3.Porównanie innych niż cena warunków ubezpieczenia * 7.4.4.Porównywanie cen ubezpieczeń * ROZDZIAŁ 8. Wpływ podatków na zachowania finansowe gospodarstw domowych * 8.1.Najważniejsze cechy obowiązku podatkowego * 8.1.1.Neutralność podatkowa * 8.1.2.Sprawiedliwość opodatkowania * 8.2.Klasyfikacje podatków * 8.3.Instytucjonalne aspekty opodatkowania * 8.3.1.Organy administracji podatkowej i zakres ich działania * 8.3.2.Postępowanie podatkowe jako procedura rozstrzygania sporów podatkowych * 8.4.Reakcje podatników na obowiązek podatkowy * 8.4.1.Skutki obciążeń podatkowych dla gospodarstw domowych * 8.4.2.Postawy wobec podatków * 8.4.3.Ucieczka przed podatkami * 8.5.Strategie podatkowe * 8.5.1.Pojęcie i klasyfikacja strategii podatkowej * 8.5.2.Kształtowanie podstawy opodatkowania podatkiem dochodowym od osób fizycznych * 8.5.3.Szczególne zasady ustalania podstawy opodatkowania i wysokości podatku * 8.5.4.Wpływ ulg podatkowych na redukcję podatku * ROZDZIAŁ 9. Ochrona konsumenta na rynku usług finansowych * 9.1.Ochrona instytucjonalna * 9.1.1.Ochrona instytucjonalna o charakterze ogólnym * 9.1.2.Ochrona instytucjonalna na rynku bankowym * 9.1.3.Ochrona instytucjonalna na rynku ubezpieczeń * 9.1.4.Ochrona instytucjonalna na rynku kapitałowym * 9.2.Ochrona prawna w zakresie kredytów * 9.2.1.Ochrona w ramach ustawy o kredycie konsumenckim * 9.2.2.Ochrona dotycząca kredytów na cele mieszkaniowe * 9.2.3.Ochrona w ramach ustawy "antylichwiarskiej" * 9.2.4.Ochrona w ramach upadłości konsumenckiej * 9.2.5.Ochrona w ramach rekomendacji Komisji Nadzoru Finansowego * 9.3.Ochrona prawna w zakresie depozytów * 9.4.Ochrona prawna w zakresie obrotu płatniczego * 9.4.1.Przeciwdziałanie praniu pieniędzy * 9.4.2.Ochrona w zakresie elektronicznych środków płatniczych * 9.5.Ochrona prawna w zakresie usług inwestycyjnych * 9.6.Pozostałe elementy ochrony prawnej * 9.6.1.Ochrona wynikająca z klauzul niedozwolonych * 9.6.2.Ochrona danych osobowych i tajemnica bankowa * 9.6.3.Ochrona w ramach szczególnych form sprzedaży usług finansowych * 9.7.Strategie postępowania w kwestii ochrony na rynku finansowym