Brak kompetencji finansowych gospodarstw domowych pozwalających na ocenę proponowanych usług i produktów finansowych stwarza warunki dla nieprzemyślanych, nieodpowiedzialnych decyzji indywidualnych, zwiększając podatność na ubóstwo i nie zapewnia wyższej jakości życia, lecz wręcz poprzez masowość takich decyzji stwarza zagrożenie dla stabilności finansowej i bezpieczeństwa narodowego. Opanowanie i zrozumienie - przedstawionych w sposób przystępny w książce - głównych narzędzi zarządzania finansami osobistymi, oferowanych produktów oszczędnościowo - inwestycyjnych, kredytowych, ubezpieczeniowych, a także zasad naliczania podatku dochodowego, jak również podstawowych metod obliczeń finansowych - pozwoli na odpowiedzialne, niezależne i racjonalne rozwiązywanie wielu problemów związanych z zarządzaniem finansami gospodarstw domowych.

WSTĘP * Rozdział 1. FINANSE OSOBISTE - ISTOTA I ZAKRES (Agnieszka Wikarczyk) * 1.1. Finanse osobiste na tle zjawisk finansowych * 1.2. Finanse osobiste - istota i pojęcia pokrewne * 1.3. Gospodarstwa domowe a system finansowy * Rozdział 2. GOSPODARSTWA DOMOWE JAKO PODMIOT FINANSÓW OSOBISTYCH (Róża Milic-Czerniak) * 2.1. Gospodarstwo domowe - istota i znaczenie * 2.2. Potrzeby i pragnienia finansowe gospodarstw domowych * 2.3. Proces podejmowania decyzji finansowych w gospodarstwie domowym * 2.4. Edukacja i świadomość finansowa w zarządzaniu finansami osobistymi * Rozdział 3. NARZĘDZIA ZARZĄDZANIA FINANSAMI GOSPODARSTWA DOMOWEGO (Monika Szczerbak) * 3.1. Bilans majątkowy gospodarstwa domowego * 3.2. Budżet gospodarstwa domowego - zestawienie przychodów i wydatków * 3.3. Rachunek przepływów pieniężnych - cash flow * Rozdział 4. APLIKACJE WSPOMAGAJĄCE ZARZĄDZANIE FINANSAMI OSOBISTYMI (Viera Gafrikova) * 4.1. Początki narzędzi wspomagających zarządzanie finansami osobistymi * 4.2. Polskojęzyczne narzędzia PFM * 4.3. Narzędzia PFM w Polsce - teraźniejszość i przyszłość * Rozdział 5. OSZCZĘDZANIE ORAZ INWESTOWANIE W GOSPODARSTWACH DOMOWYCH (Róża Milic-Czerniak) * 5.1. Istota i rodzaje oszczędności * 5.2. Teorie oszczędzania * 5.3. Motywy i cele oszczędzania gospodarstw domowych * 5.4. Poziom i formy oszczędzania Polaków * 5.5. Produkty oszczędnościowe tradycyjne i alternatywne * 5.6. Kryteria podejmowania decyzji inwestycyjnych * Rozdział 6. FINANSE KLASYCZNE A BEHAWIORALNE (Dorota Bem) * 6.1. Klasyczna teoria finansów - homo oeconomicus * 6.2. Finanse behawioralne * 6.3. Polski inwestor giełdowy * Rozdział 7. ZADŁUŻANIE SIĘ GOSPODARSTW DOMOWYCH (Róża Milic-Czerniak, Viera Gafrikova) * 7.1. Istota, motywy i cele zadłużania się gospodarstw domowych * 7.2. Instytucje kredytujące gospodarstwa domowe i ich oferta produktowa * 7.3. Zdolność kredytowa a zabezpieczenia * 7.4. Koszty związane z zadłużaniem się * 7.5. Poziom i struktura zadłużenia gospodarstw domowych * 7.6. Przyczyny i skutki nadmiernego zadłużania się * Rozdział 8. UBEZPIECZENIA SPOŁECZNE PRACOWNIKÓW - WYBRANE PROBLEMY (Dorota Bem) * 8.1. Ubezpieczenia społeczne w systemie zabezpieczenia społecznego * 8.2. Metody organizacji systemu zabezpieczenia społecznego * 8.3. System ubezpieczeń społecznych w Polsce * Rozdział 9. UBEZPIECZENIA RYNKOWE W FINANSACH GOSPODARSTW DOMOWYCH (Agnieszka Wikarczyk) * 9.1. Ubezpieczenia rynkowe - zagadnienia ogólne * 9.2. Klasyfikacja ubezpieczeń * 9.3. Produkt ubezpieczeniowy - cechy, determinanty i rodzaje * 9.4. Składka ubezpieczeniowa jako cena za transfer ryzyka * 9.5. Sektor ubezpieczeniowy - ujęcie podmiotowe * Rozdział 10. PODATKI W FINANSACH GOSPODARSTW DOMOWYCH (Ryszard Waśkiewicz) * 10.1. Istota opodatkowania gospodarstw domowych * 10.2. Opodatkowanie dochodów gospodarstw domowych * 10.3. Podatki lokalne i inne podatki bezpośrednie * 10.4. Opodatkowanie pośrednie * Rozdział 11. OCHRONA KONSUMENTÓW USŁUG FINANSOWYCH * 11.1. Historia ochrony praw konsumenta usług finansowych (Róża Milic-Czerniak) * 11.2. Instytucje ochrony interesów klientów usług finansowych (Róża Milic-Czerniak, Agnieszka Wikarczyk) * 11.3. Regulacje prawa publicznego, współregulacje oraz samoregulacje chroniące konsumentów w sektorze finansowym (Róża Milic-Czerniak) * 11.4. Składanie reklamacji i skarg przez konsumentów usług finansowych (Róża Milic-Czerniak) * 11.5. Polubowne rozwiązywanie sporów z konsumentami usług finansowych (Róża Milic-Czerniak) * Rozdział 12. MATEMATYKA W FINANSACH OSOBISTYCH (Viera Gafrikova) * 12.1. Procent i schematy oprocentowania * 12.2. Wartość kapitału w czasie * 12.3. Systematyczne oszczędzanie * 12.4. Spłata długu * 12.5. Kredyty walutowe * PODSUMOWANIE