Jest to kompleksowa publikacja poświęcona bankowości detalicznej, uwzględniającą najnowsze zmiany w tym obszarze, dotyczące m.in. przeciwdziałania lichwie, regulacji kredytu konsumenckiego, czy też odwróconego kredytu hipotecznego. Szczególne miejsce zajmują w niej nowoczesne produkty bankowe, takie jak instrumenty płatnicze oraz wciąż nowe na polskim rynku formy świadczenia usług bankowych, np. private banking. Książka prezentuje przy tym tematykę związaną z bankowością detaliczną zarówno od strony banku (np. ukazując sposób ujmowania tego rodzaju bankowości w rachunku adekwatności kapitałowej), jak też od strony klientów (poprzez przedstawienie zasad segmentacji klientów, kanałów dystrybucji oraz najważniejszych produktów depozytowych, kredytowych i rozliczeniowych).

Rozdział 1. Charakterystyka bankowości detalicznej * Jan Koleśnik * 1.1. Banki detaliczne a bankowość detaliczna * 1.2. Operacje i czynności bankowe * 1.3. Bankowość detaliczna w rachunku adekwatności kapitałowej banku * 1.3.1. Rachunek adekwatności kapitałowej banku * 1.3.2. Ekspozycje detaliczne * 1.3.3. Ekspozycje zabezpieczone hipotekami na nieruchomościach * 1.3.4. Ekspozycje, których dotyczy niewykonanie zobowiązania * Bibliografia * Rozdział 2. Segmentacja klientów * Emil Ślązak * 2.1. Przesłanki procesów segmentacji w banku * 2.2. Koncepcja wartości dla klienta * 2.3. Istota procesów segmentacji w banku * 2.4. Zasady segmentacji * 2.5. Kryteria segmentacji klientów indywidualnych * 2.5.1. Kryteria geograficzne * 2.5.2. Kryteria demograficzne * 2.5.3. Kryteria behawioralne * 2.5.4. Kryteria psychograficzne * Bibliografia * Rozdział 3. Rachunki bankowe i rozliczenia pieniężne * Jan Koleśnik * 3.1. Umowa rachunku bankowego * 3.2. Rodzaje rachunków bankowych * 3.3. Rozliczenia pieniężne * 3.3.1. Czek gotówkowy * 3.3.2. Polecenie przelewu * 3.3.3. Polecenie zapłaty * 3.3.4. Czek rozrachunkowy * 3.4. Rachunek bankowy a rachunek płatniczy * Bibliografia * Rozdział 4. Gwarantowanie depozytów * Małgorzata Zaleska * 4.1. Idea systemów gwarantowania depozytów i ich umiejscowienie w sieci bezpieczeństwa * 4.2. Źródła finansowania działalności gwarancyjnej * 4.3. Deponent jako osoba uprawniona * 4.4. Wysokość gwarancji * 4.5. Czas oczekiwania na wypłatę * 4.6. System wczesnego ostrzegania dla deponenta * Bibliografia * Rozdział 5. Charakterystyka kredytów bankowych * Jan Koleśnik * 5.1. Kredyt bankowy a pożyczka pieniężna * 5.2. Konstrukcja umowy kredytowej * 5.3. Zdolność kredytowa klienta * 5.4. Limity koncentracji zaangażowań * Bibliografia * Rozdział 6. Kredyt konsumencki * Jan Koleśnik * 6.1. Definicja kredytu konsumenckiego * 6.2. Konstrukcja umowy kredytu konsumenckiego * 6.3. Całkowita kwota do zapłaty oraz rzeczywista roczna stopa oprocentowania * 6.4. Przywileje konsumenta * 6.4.1. Przywileje informacyjne * 6.4.2. Możliwość spłaty w walucie obcej * 6.4.3. Możliwość spłaty kredytu bez odsetek oraz zwrot poniesionych opłat * 6.4.4. Możliwość spłaty kredytu przed terminem * 6.4.5. Możliwość odstąpienia od umowy przez konsumenta * Bibliografia * Rozdział 7. Kredyt mieszkaniowy * Jan Koleśnik * 7.1. Definicja kredytu mieszkaniowego * 7.2. Konstrukcja umowy kredytu mieszkaniowego * 7.3. Ochrona kredytobiorcy * 7.3.1. Rekomendacje banku * 7.3.2. Przywileje informacyjne * 7.3.3. Możliwość spłaty w walucie obcej * 7.4. Rodzaje i parametry kredytów mieszkaniowych * 7.4.1. Okres kredytowania * 7.4.2. Waluta kredytu * 7.4.3. Wkład własny klienta * 7.4.4. Metoda spłaty kredytu * 7.5. Hipoteka * 7.6. Kredyty mieszkaniowe ze wsparciem ze środków publicznych * 7.6.1. Program "Mieszkanie dla młodych" * 7.6.2. Dopłaty do kredytów na budowę domów energooszczędnych * Bibliografia * Rozdział 8. Odwrócony kredyt hipoteczny * Jan Koleśnik * 8.1. Charakter odwróconego kredytu hipotecznego * 8.2. Konstrukcja umowy odwróconego kredytu hipotecznego * 8.3. Tryb zawierania i wypowiadania umowy * 8.4. Przywileje i obowiązki stron * 8.5. Zasady wypłaty i rozliczenia kredytu * Bibliografia * Rozdział 9. Kredyty bankowe dla przedsiębiorców * Zbigniew Korzeb * 9.1. Rola kredytu bankowego w finansowaniu działalności gospodarczej * 9.2. Rodzaje kredytów * 9.3. Proces udzielania kredytu * 9.4. Zabezpieczenie spłat kredytu * 9.5. Parametry kredytów dla przedsiębiorców * Bibliografia * Rozdział 10. Uwarunkowane formy płatności * Jan Koleśnik * 10.1. Akredytywa * 10.2. Inkaso * Bibliografia * Rozdział 11. Kanały dystrybucji w bankach * Emil Ślązak * 11.1. Istota i funkcje kanałów dystrybucji w bankach * 11.2. Koncepcja bankowości elektronicznej * 11.3. Klasyfikacja bankowości elektronicznej * 11.3.1. Systemy office banking * 11.3.2. Bankowość terminalowa * 11.3.3. Systemy bankowości internetowej * 11.3.4. Bankowość mobilna * 11.4. Dystrybucja stacjonarna * Bibliografia * Rozdział 12. Nowoczesne instrumenty płatnicze * Emil Ślązak * 12.1. Karty płatnicze * 12.1.1. Klasyfikacja kart płatniczych * 12.1.2. Karty płatnicze jako instrumenty płatnicze * 12.2. Instrumenty pieniądza elektronicznego * 12.2.1. Ramy prawne pieniądza elektronicznego * 12.2.2. Formy pieniądza elektronicznego * 12.3. Systemy płatności mobilnych * 12.3.1. Płatności mobilne jako innowacja płatnicza * 12.3.2. Klasyfikacja płatności mobilnych * Bibliografia * Rozdział 13. Private banking * Małgorzata Bombol * 13.1. Definicja i klasyfikacje private banking * 13.2. Klienci private banking * Bibliografia